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(七)偽造保兌信用證詐騙
所謂"偽造保兌信用證詐騙"，是指詐騙分子在提供假信用證的基礎(chǔ)上，為獲 得出口方的信任，蓄意偽造國際大銀行的保兌函，以達到騙取我方大宗出口貨物的 目的。
這種詐騙常常有如下特征：
1.信用證的開證行為假冒或根本無法查實之銀行；
2.保兌行為國際著名銀行，以增加欺騙性；
3.保兌函另開寄來，其簽名為偽冒簽字；
4.貿(mào)易雙方事先并不了解，僅通過中介人相識；
5.來證金額較大，且裝效期較短。
例如：某中行曾收到一份由印尼雅加達亞歐美銀行(ASIAN UERO-AMERICAN BANK,JAKARTA,INDONESIA)，&127;發(fā)出的要求紐約瑞士聯(lián)合銀行保兌的電開信用證，&127;金額為 600萬美元，受益人為廣東某外貿(mào)公司，出口貨物是200萬條干蛇皮。但查銀行年鑒， 沒有該開證行的資料，稍后，又收到蘇黎世瑞士聯(lián)合銀行的保兌函，但其兩個簽字 中，僅有一個相似，另一個無法核對。此時，受益人稱貨已備妥，急待裝運，以免 誤了裝船期。為慎重起見，該中行一方面，勸阻受益人暫不出運，另一方面。抓緊 與紐約瑞士聯(lián)合銀行和蘇黎世瑞士聯(lián)系查詢，先后得到答復："從沒聽說過開證行 情況，也從未保兌過這一信用證，請?zhí)峁└敿氋Y 料以查此事"。至此，可以確 定，該證為偽造保兌信用證，詐騙分子企圖憑以騙我方出口貨物。
二）對跟單信用證詐騙的防范對策
從上述跟單信用證詐騙的各種情況來看，詐騙分子的行騙對象主要是我方出口 企業(yè)，而受害者還涉及出口方銀行和工貿(mào)公司均應密切配合，采取切實有效的措施， 以避免或減少上類詐騙案的發(fā)生，具體可實施如下防范對策：
第一、出口方銀行(指通知行)必須認真負責地核驗信用證的真實性，并掌握開 證行的資信情況。對于信開信用證，應仔細核對印鑒是否相符，大額來證還應要求 開證行加押證實；對于電開信用證及其修改書，應及時查核密押相符與否，以防假 冒和偽造。同時，還應對開證行的名稱、地址和資信情況與銀行年鑒進行比較分析， 發(fā)現(xiàn)疑點，立即向開證行或代理行查詢，以確保來證的真實性、合法性和開證行的 可靠性。
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